DNB: Masyadong maliit ang insight ng Volksbank sa mga posibleng kriminal na aktibidad ng mga customer

Huling na-update ang artikulong ito noong Agosto 30, 2023

DNB: Masyadong maliit ang insight ng Volksbank sa mga posibleng kriminal na aktibidad ng mga customer

Hindi sapat na Customer Risk Analysis

De Volksbank walang malinaw na sistema na magagamit upang matukoy kung ang mga may hawak ng account ay sangkot sa mga aktibidad na kriminal. Halimbawa, ang bangko ng estado ay hindi sapat na sinusuri kung ang mga customer ay gumagamit ng mga crypto coin sa maling paraan upang maglaba ng pera. Hindi rin malinaw sa loob kung saan ang mga panganib ay dapat tumunog ang mga kampana ng alarma.

Saway ng DNB

Sa unang bahagi ng buwang ito, nalaman na na sinaway ng De Nederlandsche Bank (DNB) ang de Volksbank para sa hindi sapat na mga panuntunan laban sa paglalaba ng pera. Inanunsyo ng DNB ang mga detalye ngayong araw.

Systematic Integrity Risk Analysis

Ang lahat ay umiikot sa isang uri ng balangkas kung saan dapat mapansin ng pangunahing kumpanya ng SNS, ASN, Regiobank, at BLG Wonen ang mga panganib ng mga customer, isang Systematic Integrity Risk Analysis. Dapat nitong isaad kung anong uri ng mga customer ang gustong magkaroon ng bangko at kung paano nila ito haharapin.

Kakulangan ng Malalim na Pagsusuri

Ang pagsusuri na ito ay sapilitan para sa mga customer na namumuhunan sa mga cryptocurrencies o naglilipat ng pera sa mga bansang may mataas na peligro. Gayunpaman, ayon sa DNB, “kulang ang isang malalim na pagsusuri upang makakuha ng magandang larawan ng mga customer na maaaring magdulot ng mas mataas na panganib”.

Hindi sapat na Pagsusuri ng Customer

Bilang karagdagan, ang de Volksbank ay walang malinaw na larawan kung saang bansa naroroon ang mga customer, kung aling mga produkto at serbisyo ang kanilang binibili, at kung saan nanggagaling at napupunta ang kanilang pera. Ayon sa DNB, ang pagsusuri ng customer na iyon ay “hindi sapat na lubusan”.

Pagkakasala

Nakasaad sa mga dokumento na nakatanggap ang DNB ng senyales noong Hunyo noong nakaraang taon na ang de Volksbank ay hindi sumusunod sa Money Laundering at Terrorist Financing (Prevention) Act (Wwft) dahil sa hindi sapat na kontrol ng customer. Pagkatapos ng imbestigasyon, sinabihan ang bangko noong Marso na, ayon sa DNB, nilabag ang batas. Noong Hunyo, isang opisyal na sampal sa pulso, isang tinatawag na pagtuturo, ang ibinigay.

Kapansin-pansin na hiniling ni de Volksbank sa DNB na huwag ibunyag ang pagtatalaga. Matapos tanggihan ng DNB ang kahilingang ito, ang bangko mismo ang nag-anunsyo ng pagtatalaga ngayong buwan nang i-publish nito ang kalahating-taon nitong mga numero.

Gawaing Pagpapanumbalik

Sa huli ay hindi tumutol si De Volksbank sa pagtatalaga. Ang CEO ng bangko, si Martijn Gribnau, ay kinilala ang mga pagkukulang at nangakong “gagawin ang lahat ng pagsisikap upang maitama ito”.

Nagtakda ang DNB ng deadline ng Abril 1 sa susunod na taon para tugunan ng de Volksbank ang mga isyu. Saka lamang isasaalang-alang kung pagmumultahin din si de Volksbank.

Hindi lamang ang de Volksbank, kundi pati na rin ang iba pang tatlong pangunahing bangko (ING, ABN Amro, at Rabobank) ay may mga problema sa pagpigil sa money laundering. Para sa de Volksbank, gayunpaman, ang pagsaway ay sobrang sensitibo para sa gobyerno dahil ang bangko ay ganap na pag-aari ng estado.

ECB fine

Ngayon, inihayag ng European Central Bank (ECB) na ang de Volksbank ay pinagmulta dahil sa hindi sapat na kontrol sa mga paglilipat sa mga panrehiyong bangko sa Switzerland, na tinatawag na mga cantonal na bangko. Isang multa na halos 4.5 milyong euro ang ipinataw para dito.

Nauna nang iniulat ni De Volksbank ang paglabag at nakagawa na ng reserbasyon para sa multa. Sinabi ng bangko na binayaran na ito sa ECB.

Volksbank